Федеральный закон от 23 мая 2025 года № 105-ФЗ внёс изменения в законодательство, распространив действие норм антиотмывочного законодательства на операции с цифровым рублём. Это стало значительным шагом в формировании правовых механизмов, направленных на предупреждение, выявление и пресечение преступных финансовых операций, включая легализацию доходов, полученных преступным путём, финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения.
Теперь операции с цифровым рублём подпадают под действие Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...». В частности:
- переводы на сумму от 1 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте) подлежат обязательному контролю;
- контроль за соблюдением ПОД/ФТ (ПОД/ФТ — противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) будет распределяться между коммерческими банками и Банком России, в зависимости от того, через кого пользователь инициирует операции: через банк или напрямую через платформу.
Кроме того, документ определяет статус, функции и обязанности Банка России как оператора платформы цифрового рубля, формируя тем самым институциональные основы правового регулирования цифровой валюты.
???? Эти изменения подчеркивают стремление государства обеспечить цифровую прозрачность и устойчивость финансовой системы, создавая прочный правовой фундамент для использования цифрового рубля в соответствии с международными стандартами.
Магистерская программа "Инновационная юриспруденция" продолжает следить за ключевыми изменениями в сфере цифрового регулирования и их значением для правовой науки и практики.